صندوق الإخلاص للجهات المانحة (DAF) ، افتتاح عملية المراجعة


استغرق الأمر مني عامًا إضافيًا للتجول فيه ، لكنني استغرقت حوالي 15 دقيقة فقط لأفتتح وتموّل بالفعل صندوق الإرشاد الجديد من الجهات المانحة الخيرية (DAF). لقد تبرعت بالأسهم بدلاً من النقد فقط ، لكن الأوراق المالية المقدرة بالتبرع كانت من حساب وساطة Fidelity خاضع للضريبة. إليك مراجعة مختصرة للعملية.

الخطوة 1: إنشاء حساب الإخلاص. تقديم التفاصيل الشخصية ، بما في ذلك الاسم والعنوان ورقم الضمان الاجتماعي. على غرار فتح حساب مصرفي أو وسيط جديد. انهم بحاجة الى هذه المعلومات لأغراض الضريبة. على سبيل المثال ، إذا قدمت 20 تبرعًا بقيمة 100 دولار أمريكي إلى مؤسسات خيرية مختلفة ، فستحصل على إيصال ضريبي واحد فقط بقيمة 2000 دولار في نهاية العام. إذا كان لديك بالفعل تسجيل دخول إلى حساب Fidelity ، فسيتم ربطه بسهولة.

الخطوة 2: اختيار المساهمة. إذا كان التبرع من حساب وساطة Fidelity ، لديهم أداة خاصة تبحث عن حصص الضرائب مع أكبر المكاسب غير المحققة. هذا يزيد من الميزة الضريبية للتبرع الخاص بك. تعد هذه القدرة على العثور على حصص محددة أنيقة وتتخطى الإعداد الافتراضي المعتاد للعقود الضريبية (على سبيل المثال ، أولاً ، أول خارج). يمكنك أيضًا إدخال مبلغ التبرع الذي تريده وسيخبرك بعدد الأسهم التي يجب التبرع بها لتقريب هذا المبلغ (يعتمد الرقم النهائي على سعر السوق). في الوقت الحالي ، اخترت التبرع بما يكفي لتلبية الحد الأدنى لفتح مبلغ 5000 دولار. إليك لقطة شاشة:

الخطوة 3: اختيار الاستثمار. قبل تعبئتها أو تخصيص حسب الطلب. تتمثل إحدى مزايا DAF في أنه يمكنك استثمار أموالك بين وقت المساهمة الأولية والتوزيع النهائي. لم أقضي الكثير من الوقت في هذا الخيار ، حيث أنني لا أعتزم الاحتفاظ بمبالغ كبيرة هناك. نحن لا نتحدث عن مبلغ فاحش من المال هنا ، لذلك أشعر بتحسن في توزيعه عاجلاً والمساعدة الآن. أنا أستخدم DAF بشكل رئيسي لتحقيق وفورات ضريبية إضافية ، وبالتالي جعل مساهمي الفعالة أكبر.

ومع ذلك ، كنت سعيدًا برؤية إمكانية إنشاء تخصيص مخصص باستخدام خيارات صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، بما في ذلك مؤشر إجمالي سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة بنسبة 0.015٪ من المصاريف السنوية ومؤشر السندات الأمريكي بنسبة 0.025٪ من المصاريف السنوية. ضع في اعتبارك أيضًا رسوم إدارية سنوية بنسبة 0.60٪ (100 دولار كحد أدنى). أتمنى في الغالب أن تزيد مكاسب السوق من رسوم الصيانة.

الخطوة 4. تأكيد وإرسال. كانت تجربة المستخدم الشاملة سلسة وتم تلخيص خياراتي بطريقة واضحة وموجزة. سيستغرق البيع الفعلي لأسهماتي بضعة أيام عمل. من الواضح أن هذه مساهمة خيرية لا رجعة فيها. هذا يعني أنني مؤهل لاتخاذ خصم مفصل لهذه المساهمة على الفور.

يمكنك أيضًا اختيار التبرع بالأسهم من حساب وساطة خارجي ، لكن هذه العملية ستستغرق المزيد من الوقت (وربما المزيد من العمل). أخطط لمحاولة ذلك لاحقًا لاختبار هذه التجربة.


"لا يتم توفير محتوى التحرير هنا من قبل أي من الشركات المذكورة ، ولم تتم مراجعته أو الموافقة عليه أو المصادقة عليه بطريقة أخرى من قبل أي من هذه الكيانات. الآراء المعبر عنها هنا هي وحدها للمؤلف. قد يحتوي هذا البريد الإلكتروني على روابط يتم من خلالها تعويضنا عند النقر فوق أو الموافقة على العروض ".

صندوق الإخلاص للجهات المانحة الخيرية (DAF) يفتح عملية مراجعة من مدونة أموالي.


حقوق الطبع والنشر © 2019 MyMoneyBlog.com. كل الحقوق محفوظة. لا تعيد النقابة دون إذن.